Банкротство
Добрый день. Подскажите, ситуация следующая... Индивидуальный предприниматель А (ИП) передал денежные средства юрлицу ОО Б, под залог недвижимости (наличкой по кадастру около 4х миллионов). Был заключен нотариальный договор займа, по которому в случае не возврата денежных средств помещение коммерческое переходило бы займодателю. Была произведена оценка недвижимости. Договор зарегистрирован в Росреестре. Далее, юрлицо АО Б , не выполнило свои условия по договору и коммерческое помещение было зарегистрировано в Росреестре на нового владельца ИП А по исполнительной надписи нотариуса (в договоре пункт, переход права без суда). Далее данное помещение было продано, за оценочную стоимость, а также равную стоимости указанную в нотариальном договоре займа. Далее, через 3 месяца АО Б, подает на банкротство, возникает в дальнейшем конкурсный управляющий и подает иск в Арбитражный суд СПб и ЛО, о признании недействительной сделки совершенной должником, и есть нарушение прав других кредиторов...
Ссылавется на ст. 10 и п.1 ст 170 ГК РФ . ; ст. 61.1 Закона о банкротстве.
расчеты по ЦБ наличкой не более 100 тысяч,
Добрый день.
Ситуация несет высокие риски оспаривания в банкротстве. Основные проблемы:
Нарушение расчетов: Передача 4 млн рублей наличными между ИП и ООО нарушает лимит в 100 000 рублей (ст. 861 ГК РФ). Это ставит под сомнение реальность сделки.
Оспаривание как предпочтения: Конкурсный управляющий оспорит сделку по ст. 61.1 Закона о банкротстве, так как вы получили удовлетворение своих требований в ущерб другим кредиторам в преддверии банкротства.
Риск притворности: Суд может расценить договор займа как прикрытие для купли-продажи с целью обхода процедуры банкротства (ст. 170 ГК РФ).
Ваша защита: Доказывайте реальность передачи денег (ищите любые доказательства) и соразмерность стоимости помещения сумме займа. Это ключевой аргумент.
Рекомендация: Немедленно обратитесь к арбитражному юристу. Риск признания сделки недействительной высок. Суд может обязать вас вернуть деньги в конкурсную массу, и вы станете обычным кредитором. Для будущих сделок используйте только безналичный расчет.