Жалоба на банк в центробанк

Заявитель обратилась в банк для получения кредита. По запросу представителя банка заявитель предоставила все необходимые документы для получения кредита, в том числе справку о том, что у мужа погашена судимость. Банк в кредите отказал, а устно пояснили, что не одобрили кредит, из-за судимости мужа. Это незаконно и нарушает права заявителя. Заявитель просит провести проверку по обстоятельствам, изложенным в настоящей жалобе.

Центральный банк Российской Федерации
Адрес: _____________________

от ___________________________
адрес: ________________________

Жалоба

Я, _____________________, «___»____________ года обратилась в банк ____________________________________________________________, для получения кредита в сумме _______ рублей. По запросу представителя банка я предоставила все необходимые документы для получения кредита, в том числе справку о том, что у мужа погашена судимость. Банк в кредите отказал, а устно пояснили, что не одобрили кредит, из-за судимости мужа. Это незаконно и нарушает мои права.

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О ЦЕНТРАЛЬНОМ БАНКЕ РОССИЙСКОЙ
Статья 73. Для осуществления функций банковского регулирования
и банковского надзора Банк России проводит проверки кредитных
организаций (их филиалов), направляет им обязательные для
исполнения предписания об устранении выявленных в их деятельности
нарушений федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними53
нормативных актов Банка России и применяет предусмотренные
настоящим Федеральным законом меры по отношению к нарушителям.
(часть первая в ред. Федерального закона от 27.06.2011 № 162-ФЗ)
Проверки могут осуществляться уполномоченными
представителями (служащими) Банка России в порядке, установленном
Советом директоров, или по поручению Совета директоров
аудиторскими организациями.
Уполномоченные представители (служащие) Банка России имеют
право получать и проверять отчетность и другие документы кредитных
организаций (их филиалов), при необходимости снимать копии с
соответствующих документов для приобщения к материалам проверки.
Порядок проведения проверок кредитных организаций (их
филиалов), в том числе определение обязанностей кредитных
организаций (их филиалов) по содействию в проведении проверок,
определяется Советом директоров.
При осуществлении функций банковского регулирования и
банковского надзора Банк России не вправе проводить более одной
проверки кредитной организации (ее филиала) по одним и тем же
вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитной
организации (ее филиала), за исключением случаев, предусмотренных
настоящей статьей. При этом проверкой могут быть охвачены только
пять календарных лет деятельности кредитной организации (ее
филиала), предшествующие году проведения проверки.
Проведение Банком России повторной проверки кредитной
организации (ее филиала) по одним и тем же вопросам за один и тот же
отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала) за
уже проверенный период разрешается по следующим основаниям:
если такая проверка проводится в связи с реорганизацией или
ликвидацией кредитной организации; 54
по мотивированному решению Совета директоров. Такое решение
Совета директоров может приниматься в порядке контроля за
деятельностью территориального учреждения Банка России,
проводившего проверку, либо на основании ходатайства
соответствующего структурного подразделения Банка России в целях
оценки финансового состояния и качества активов и пассивов
кредитной организации. Для указанных целей ходатайство структурного
подразделения Банка России должно содержать указания на
выявленные признаки неустойчивого финансового положения
кредитной организации, если эти признаки создали реальную угрозу
интересам кредиторов (вкладчиков) кредитной организации. Указанные
признаки должны выявляться и оцениваться в соответствии с
методиками, установленными нормативными актами Банка России.
Повторная проверка, проводимая на основании мотивированного
решения Совета директоров, осуществляется при участии
представителей центрального аппарата Банка России.
(часть шестая в ред. Федерального закона от 10.01.2003 № 5-ФЗ)
Статья 74. В случаях нарушения кредитной организацией
федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных
актов и предписаний Банка России, непредставления информации,
представления неполной или недостоверной информации Банк России
имеет право требовать от кредитной организации устранения
выявленных нарушений, взыскивать штраф в размере до 0,1 процента
минимального размера уставного капитала либо ограничивать
проведение кредитной организацией отдельных операций на срок до
шести месяцев.
В случае неисполнения в установленный Банком России срок
предписаний Банка России об устранении нарушений, выявленных в
деятельности кредитной организации, а также в случае, если эти55
нарушения или совершаемые кредитной организацией банковские
операции или сделки создали реальную угрозу интересам ее
кредиторов (вкладчиков), Банк России вправе:
1) взыскать с кредитной организации штраф в размере до 1
процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1
процента минимального размера уставного капитала;
2) потребовать от кредитной организации:
осуществления мероприятий по финансовому оздоровлению
кредитной организации, в том числе изменения структуры ее активов;
замены руководителей кредитной организации, перечень
должностей которых указан в статье 60 настоящего Федерального
закона;
осуществления реорганизации кредитной организации;
3) изменить на срок до шести месяцев установленные для
кредитной организации обязательные нормативы;
4) ввести запрет на осуществление кредитной организацией
отдельных банковских операций, предусмотренных выданной ей
лицензией на осуществление банковских операций, на срок до одного
года, а также на открытие ею филиалов на срок до одного года;
5) назначить временную администрацию по управлению кредитной
организацией на срок до шести месяцев. Порядок назначения и
деятельности временной администрации устанавливается
федеральными законами и издаваемыми в соответствии с ними
нормативными актами Банка России;
6) ввести запрет на осуществление реорганизации кредитной
организации, если в результате ее проведения возникнут основания
для применения мер по предупреждению банкротства кредитной
организации, предусмотренные Федеральным законом кредитных организаций"; 56
7) предложить учредителям (участникам) кредитной организации,
которые самостоятельно или в силу существующего между ними
соглашения, либо участия в капитале друг друга, либо иных способов
прямого или косвенного взаимодействия имеют возможность оказывать
влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной
организации, предпринять действия, направленные на увеличение
собственных средств (капитала) кредитной организации до размера,
обеспечивающего соблюдение ею обязательных нормативов;
8) утратил силу - Федеральный закон от 13.10.2008 № 174-ФЗ.
Банк России вправе отозвать у кредитной организации лицензию на
осуществление банковских операций по основаниям, предусмотренным
Федеральным законом "О банках и банковской деятельности". Порядок
отзыва лицензии на осуществление банковских операций
устанавливается нормативными актами Банка России.
К кредитной организации не могут быть применены Банком России
меры, предусмотренные частями первой и второй настоящей статьи,
если со дня совершения нарушения истекло пять лет. Меры,
предусмотренные настоящей статьей, не могут применяться Банком
России в связи с невыполнением кредитной организацией (ее
филиалом) положений документов (актов) Банка России, не
являющихся нормативными актами или предписаниями Банка России.
(часть четвертая в ред. Федерального закона от 27.06.2011 № 162-ФЗ)
Банк России может обратиться в суд с иском о взыскании с
кредитной организации штрафов или иных санкций, установленных
федеральными законами, не позднее шести месяцев со дня
составления акта об обнаружении нарушения из числа перечисленных
в частях первой и второй настоящей статьи. 57
Статья 75. Банк России осуществляет анализ деятельности
кредитных организаций (банковских групп) в целях выявления ситуаций,
угрожающих законным интересам их вкладчиков и кредиторов,
стабильности банковской системы Российской Федерации.
В случае возникновения таких ситуаций Банк России вправе
принимать меры, предусмотренные статьей 74 настоящего
Федерального закона, а также по решению Совета директоров
осуществлять мероприятия по финансовому оздоровлению кредитных
организаций.
В соответствии с вышеизложенным и руководствуясь действующим законодательством:
ПРОШУ:
1. Провести проверку по обстоятельствам, изложенным в настоящей жалобе;
2. Проинформировать меня в установленные законом сроки о результатах проведенной проверки.
«_____»_______________г _______________