14.10Заявка #31395
Новая
Заявка #31395
Блокировка карты по 115ФЗ
Детали заявки:
Здравствуйте. Моя супруга ведет бизнес на маркетплейсах. Средства с ее рс переводились на мою карту физ лица для последующего снятия наличных и закупку товаров. Чеков на закупку нет так как товар приобретался в Китае. Банк заблокировал мою карту по 115 фз. Просит предоставить документы подтверждающие источник происхождения этих средств выписку со счета супруги за последние 6 мес, и налоговую декларацию. Это все можно предоставить, но еще требуются письменные пояснения о цели перечисления со счета ИП моей супруги на мой счет физ лица и необходимости снятия наличных. Как грамотно написать пояснения чтобы у банка больше не было вопросов и средства разблокировали как можно скорее?
Предложения - 2
Другие заявки :
12.10.2025 (08:12)
Бюджет: договорной
Ситуация следящая. Обращаюсь письменно с заявление в органы. Сроки рассмотрения вышли. Ответа на заявления нет.
Обращаюсь в суд с целью получить письменный ответ. Суд отказывает. Может кто ни будь объяснить, почему так происходит?, может я что-то не понимаю ?
Подробнее
город: Томск
, ответов: 7
22.04.2025 (05:29)
Бюджет: договорной
Нужна консультация по УПК РФ. Нужна консультация по УПК РФ. Нужна консультация по УПК РФ. Нужна консультация по УПК РФ.
Подробнее
город: Томск
, ответов: 5
06.11.2024 (09:13)
Бюджет: договорной
Вышел на пенсию. Написал заявление о полной выплате накопительной части. Пришел ответ, - отказали.
Можно обязать выплатить накопительную часть в полном объёме ?
Подробнее
город: Томск
, ответов: 5
Совершенно верно. Необходимо направить пояснения.
Готов их составить. Но разблокировка не гарантируется в силу КПЭА, которого должны стараться придерживаться и юристы, не имеющие статуса адвоката.
Разбираюсь в вашей ситуации детально и постараюсь предложить оптимальный вариант решения проблемы блокировки карты по Федеральному закону № 115-ФЗ ("О противодействии легализации доходов").
Вот структура правильного объяснения банку:
Причины перевода средств:
Средства поступали на мой банковский счёт физического лица с расчётного счёта моей супруги-ИП для закупки товаров, реализуемых ею на маркетплейсах. Перевод осуществлялся регулярно в связи с необходимостью расчётов с поставщиками в Китае, где оплата производится наличными средствами.
Отсутствие чеков на покупку товара:
Поскольку товары приобретались у китайских поставщиков дистанционно, физическая форма подтверждения покупок (чек) не выдавалась. Все транзакции производились онлайн через платформы электронной коммерции, доступные в сети Интернет.
Необходимость вывода наличных средств:
Полученные на мой счёт средства снимались для последующей отправки поставщикам посредством международных платёжных сервисов, принимающих наличные платежи. Подобная схема оправдана отсутствием иного удобного способа платежей китайским продавцам, большинство из которых принимают оплату наличными.
Цель переводов и экономическое обоснование:
Переводы средств осуществляются в интересах ведения предпринимательской деятельности моей жены. Данная финансовая операция носит регулярный характер и служит целям поддержания устойчивого функционирования бизнеса, позволяя избегать существенных затрат на международные банковские переводы.
Приложения к пояснению:
Вместе с пояснением советую приложить выписки по расчетному счету ИП и налоговые декларации, подтверждающие законность ведения хозяйственной деятельности и происхождение средств.
Завершая письмо, подчеркните готовность сотрудничать с банком и желание содействовать проверке для скорейшего возобновления обслуживания банковского счёта.
Помните, четкое изложение обстоятельств и прозрачность намерений помогут ускорить принятие положительного решения. Удачи вам в решении этой ситуации!