Вопрос #6567
Банк отказал в открытии расчетного счета

Банки не обязаны сообщать клиенту о причинах отказа в открытии расчетного счета. Коммерческих банков достаточно много в нашем регионе. Попробуйте обратиться в другой коммерческий банк, например, Альфа-банк, Открытие, МДМ-банк и пр.

Добрый день. По закону банк не может отклонить прошение об открытии счета. Однако в некоторых ситуациях банк подтверждает отказ правовыми актами и законом. Согласно ФЗ № 115-ФЗ от 7 июля августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк может отклонить просьбу юридического лица открыть счет, если (п. 5.2. ст. 7):
1. В результате проверки или разговора по телефону с арендодателем фактический адрес компании не соответствует с указанным местоположением в качестве юридического адреса.
2. Документы, которые подтверждают юридический адрес, не верны.
3. Банк располагает информацией об участии учредителя компании в террористических актах или о нарушении закона. Если по Вашему мнению Банк необоснованно отказал в открытии расчетного счета, Вы можете либо обжаловать действия Банка в ЦБ РФ или суд, либо обратиться в другой Банк по этому вопросу. Второй вариант, на наш взгляд, более подходящий, поскольку потребует меньше времени и сил. Всего Вам наилучшего.

Кроме перечисленных коллегами причин, могу добавить, что возможно в банке не разобрались до конца, является ли учредитель российским резидентом или нет.
Если необходимо, постараемся помочь открыть счет других банках.

Обратитесь в таком случае в другой банк, если они не дорожат своими клиентами