10.12
Вопрос #6567
Банк отказал в открытии расчетного счета
Автор:
Екатерина,
Город: Ставрополь / край Ставропольский,
10.12.2015 15:37:42
Суть вопроса:
Здравствуйте! 08.12.2015 года зарегистрировано ООО в котором единственным учредителем и директором является иностранный гражданин, сегодня банк отказал в открытии расчетных счетов, хотелось бы узнать по каким причинам могли отказать, служба безопасности банка их не сообщила.
Ваш ответ
Вы должны войти на сайт, чтобы оставлять ответы.
Ответы:
10.12.2015 13:14
Банки не обязаны сообщать клиенту о причинах отказа в открытии расчетного счета. Коммерческих банков достаточно много в нашем регионе. Попробуйте обратиться в другой коммерческий банк, например, Альфа-банк, Открытие, МДМ-банк и пр.
10.12.2015 13:41
Добрый день. По закону банк не может отклонить прошение об открытии счета. Однако в некоторых ситуациях банк подтверждает отказ правовыми актами и законом. Согласно ФЗ № 115-ФЗ от 7 июля августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк может отклонить просьбу юридического лица открыть счет, если (п. 5.2. ст. 7):
1. В результате проверки или разговора по телефону с арендодателем фактический адрес компании не соответствует с указанным местоположением в качестве юридического адреса.
2. Документы, которые подтверждают юридический адрес, не верны.
3. Банк располагает информацией об участии учредителя компании в террористических актах или о нарушении закона. Если по Вашему мнению Банк необоснованно отказал в открытии расчетного счета, Вы можете либо обжаловать действия Банка в ЦБ РФ или суд, либо обратиться в другой Банк по этому вопросу. Второй вариант, на наш взгляд, более подходящий, поскольку потребует меньше времени и сил. Всего Вам наилучшего.
1. В результате проверки или разговора по телефону с арендодателем фактический адрес компании не соответствует с указанным местоположением в качестве юридического адреса.
2. Документы, которые подтверждают юридический адрес, не верны.
3. Банк располагает информацией об участии учредителя компании в террористических актах или о нарушении закона. Если по Вашему мнению Банк необоснованно отказал в открытии расчетного счета, Вы можете либо обжаловать действия Банка в ЦБ РФ или суд, либо обратиться в другой Банк по этому вопросу. Второй вариант, на наш взгляд, более подходящий, поскольку потребует меньше времени и сил. Всего Вам наилучшего.
22.04.2016 15:22
Кроме перечисленных коллегами причин, могу добавить, что возможно в банке не разобрались до конца, является ли учредитель российским резидентом или нет.
Если необходимо, постараемся помочь открыть счет других банках.
Если необходимо, постараемся помочь открыть счет других банках.
07.10.2016 11:49
Обратитесь в таком случае в другой банк, если они не дорожат своими клиентами
Другие вопросы:
#68444
02.05.2024 (01:20)
Движение ценных бумаг
Здравствуйте!
В 2021 г. я открыл брокерский счет в ВТБ банке на сумму 11100 евро. В 2024 г. я обратился в ВТБ банк за информацией о состоянии моего вклада. Меня проинформировали, что мои ценные бумаги были переведены в Россельхозбанк (без моего ведома и согласия), о чем мне была выдана выписка о движении ценных бумаг.
Я обратился в Россельхозбанк, но там не нашли сведений о моих денежных средствах. Менеджер Россельхозбанка в устной форме меня проинформировал, что, вероятно, мои денежные средства заблокированы, и должны быть видимы после снятия блокировки, о чем меня должны будут проинформировать.
Прошу сообщить, как мне искать мои денежные средства.
Спасибо.
#68436
26.04.2024 (18:46)
% по кредиту участнику сво.
Добрый день скажите пожалуйста,Принят ли закон списания начисленных % по кредитам Участнику СВО и его супруге.?