10.12

Вопрос #6567
Банк отказал в открытии расчетного счета

Автор:

Екатерина, Город: Ставрополь / край Ставропольский, 10.12.2015 15:37:42

Суть вопроса:

Здравствуйте! 08.12.2015 года зарегистрировано ООО в котором единственным учредителем и директором является иностранный гражданин, сегодня банк отказал в открытии расчетных счетов, хотелось бы узнать по каким причинам могли отказать, служба безопасности банка их не сообщила.

Ваш ответ

Вы должны войти на сайт, чтобы оставлять ответы.

Ответы:

10.12.2015 13:14
Банки не обязаны сообщать клиенту о причинах отказа в открытии расчетного счета. Коммерческих банков достаточно много в нашем регионе. Попробуйте обратиться в другой коммерческий банк, например, Альфа-банк, Открытие, МДМ-банк и пр.
Компания: ООО "ЩИТ"  
10.12.2015 13:41
Добрый день. По закону банк не может отклонить прошение об открытии счета. Однако в некоторых ситуациях банк подтверждает отказ правовыми актами и законом. Согласно ФЗ № 115-ФЗ от 7 июля августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк может отклонить просьбу юридического лица открыть счет, если (п. 5.2. ст. 7):
1. В результате проверки или разговора по телефону с арендодателем фактический адрес компании не соответствует с указанным местоположением в качестве юридического адреса.
2. Документы, которые подтверждают юридический адрес, не верны.
3. Банк располагает информацией об участии учредителя компании в террористических актах или о нарушении закона. Если по Вашему мнению Банк необоснованно отказал в открытии расчетного счета, Вы можете либо обжаловать действия Банка в ЦБ РФ или суд, либо обратиться в другой Банк по этому вопросу. Второй вариант, на наш взгляд, более подходящий, поскольку потребует меньше времени и сил. Всего Вам наилучшего.
22.04.2016 15:22
Кроме перечисленных коллегами причин, могу добавить, что возможно в банке не разобрались до конца, является ли учредитель российским резидентом или нет.
Если необходимо, постараемся помочь открыть счет других банках.
Обратитесь в таком случае в другой банк, если они не дорожат своими клиентами

Другие вопросы:

#68842 14.10.2024 (18:43) срочный приватный

Приватный вопрос #68842

#68794 20.09.2024 (09:11)

Жалоба в бюро кредитных историй

У меня договор был от 10.10.2012г по 2016г. Я в 2013г перестала платить кредит. В банк обращалась. Сообщала о потере работы, писала письмо о запрете передачи личных данных третьим лицам, прилагала свидетельство о смерте отца и обьясняла, что попала в тяжелую материальную ситуацию. Банк прислал письмо о списании долга и объяснил,что мне нужно подать декларацию 3 НДФЛ и заплатить налог. Я заплатила. В суд банк не подавал, но вчера я получила выписку из бюро кредитных историй. Банк закрыл у себя счет мой и продал долг коллекторам. Сумма долга в требованиях коллекторов заметно увеличилась. Бюро кредитных историй может убрать записи поданные банком и коллекторами? Как написать жалобу и какие документы приложить? С момента когда я перестала платить, прошло 11 лет. Если я не смогу найти документы, их можно запросить через БКИ? Банк ничего уже не выдает. У него нет моего счета. Он все давно закрыл, но тоже подал данные в БКИ.
#68781 15.09.2024 (12:58)

Списание банком задолженности

Как необходимо поступить, если 10 лет назад банк прислал письмо о списании задолженности. В суд не подавал. Передал данные в налоговую. НДФЛ уплачен с полученного дохода. Может третье лицо через 10 лет не подавая в суд, передать данные в бюро кредитных историй, увеличив долг с 15тр до 500 тр? Что делать в этой ситуации?