10.12
Вопрос #6567
Банк отказал в открытии расчетного счета
Автор:
Екатерина,
Город: Ставрополь / край Ставропольский,
10.12.2015 15:37:42
Суть вопроса:
Здравствуйте! 08.12.2015 года зарегистрировано ООО в котором единственным учредителем и директором является иностранный гражданин, сегодня банк отказал в открытии расчетных счетов, хотелось бы узнать по каким причинам могли отказать, служба безопасности банка их не сообщила.
Ваш ответ
Вы должны войти на сайт, чтобы оставлять ответы.
Ответы:
10.12.2015 13:14
Банки не обязаны сообщать клиенту о причинах отказа в открытии расчетного счета. Коммерческих банков достаточно много в нашем регионе. Попробуйте обратиться в другой коммерческий банк, например, Альфа-банк, Открытие, МДМ-банк и пр.
10.12.2015 13:41
Добрый день. По закону банк не может отклонить прошение об открытии счета. Однако в некоторых ситуациях банк подтверждает отказ правовыми актами и законом. Согласно ФЗ № 115-ФЗ от 7 июля августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк может отклонить просьбу юридического лица открыть счет, если (п. 5.2. ст. 7):
1. В результате проверки или разговора по телефону с арендодателем фактический адрес компании не соответствует с указанным местоположением в качестве юридического адреса.
2. Документы, которые подтверждают юридический адрес, не верны.
3. Банк располагает информацией об участии учредителя компании в террористических актах или о нарушении закона. Если по Вашему мнению Банк необоснованно отказал в открытии расчетного счета, Вы можете либо обжаловать действия Банка в ЦБ РФ или суд, либо обратиться в другой Банк по этому вопросу. Второй вариант, на наш взгляд, более подходящий, поскольку потребует меньше времени и сил. Всего Вам наилучшего.
1. В результате проверки или разговора по телефону с арендодателем фактический адрес компании не соответствует с указанным местоположением в качестве юридического адреса.
2. Документы, которые подтверждают юридический адрес, не верны.
3. Банк располагает информацией об участии учредителя компании в террористических актах или о нарушении закона. Если по Вашему мнению Банк необоснованно отказал в открытии расчетного счета, Вы можете либо обжаловать действия Банка в ЦБ РФ или суд, либо обратиться в другой Банк по этому вопросу. Второй вариант, на наш взгляд, более подходящий, поскольку потребует меньше времени и сил. Всего Вам наилучшего.
22.04.2016 15:22
Кроме перечисленных коллегами причин, могу добавить, что возможно в банке не разобрались до конца, является ли учредитель российским резидентом или нет.
Если необходимо, постараемся помочь открыть счет других банках.
Если необходимо, постараемся помочь открыть счет других банках.
07.10.2016 11:49
Обратитесь в таком случае в другой банк, если они не дорожат своими клиентами
Другие вопросы:
#69444
03.11.2025 (14:58)
Куда обратиться чтобы привлечь банк к ответственности
Здравствуйте, приходит смс о том что в 2017 году якобы был взят кредит , но он был полностью погашен и задолженности не было. Вчера поступило сообщение о том, что долг якобы был передан коллекторам. Мы обратились в банк где тоже не поняли почему такое произошло и подтвердили что задолженности нет. Но долг какой то передали они коллекторам. Куда можно обратиться, чтобы привлекли за данную ошибку, а также восстановили кредитный рейтинг
#69301
24.07.2025 (12:05)
срок исковой давности
Добрый день, в 2005 году по просьбе коллеги взяла кредит в банке русский стандарт. Коллега чуть платила, потом перестала. Я так же не вносила платежи. Приходили письма от коллекторов. Больше ничего не было. Банк с суд не подавалю В 2022 году мне пришел судебный приказ по иску банка, я его отменила. Сейчас банк снова подал исковое с суд. Прошло 20 лет(. Какие мои действия? Заседание назначено на 31 июля. Подать заявление о применении срока исковой давности?