Вопрос #65642
Заблокировали счет, банк требует документы

Здравствуйте!

Необходимо знать подробности Вашей ситуации.

В соответствии со ст.7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ:

Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.

Вам необходимо предоставить запрашиваемые банком документы. В случае, отказа банка в разблокировке счета, можете обжаловать решение банка.

Вы можете разместить заявку в специальном разделе на сайте, выбрать исполнителя.

Просят подтвердить происхождение денег на счете?

Нужно написать Претензию банку, поскольку нарушается Закон РФ от 07.02.1992 N 2300-1 (ред. от 14.07.2022) "О защите прав потребителей".

Насколько я понял, речь идет о счетах юрлица

Здравствуйте, вы можете сделать заявку на сайте. После размещения заявки вы сможете выбрать исполнителя, который на согласованных условиях окажет всю необходимую правовую помощь. При необходимости, возможно обратится ко мне по указанным на моей странице контактным данным.

Надеюсь, что мой ответ оказался полезным и помог Вам в решении Вашей проблемы.

Придите в банк, там есть юридическая служба, Вам должны объяснить и предъявить документы, как владельцу счета. Далее будете решать по поводу возможной юридической помощи.

Дмитрий. Банк действует в рамках конкретного закона и блокирует конкретные банковские операции, имеющие признаки подозрительной сделки. Клиент вправе предоставить банку соответствующие пояснения и документы о фактической цели проводимой трансакции. Особенность привлечения юриста состоит в том, что организация будет вынуждена раскрыть некие конфиденциальные сведения о своей деятельности. Поэтому зачастую руководитель организации принимает решение об открытии счета в другом банке, теряя незначительные средства на заблокированном счету и не заморачиваясь с попыткой убедить банк отказаться от дополнительной прибыли.

Здравствуйте. Оставьте заявку на сайте в разделе заявок и выберите исполнителя. Вам обязательно помогут. А так, не зная обстоятельств дела, сложно что-то посоветовать.