Вопрос #62756
Заблокировали счет в банке

Мало  информации,что  бы  говорить  о  законнности,но  есть  вот  такой  закон.

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 21.12.2021) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Статья 4. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения

(в ред. Федеральных законов от 30.10.2002  N 131-ФЗ , от 23.04.2018  N 90-ФЗ )

(см. текст в предыдущей  редакции )

К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, относятся:

(в ред. Федеральных законов от 30.10.2002  N 131-ФЗ , от 23.04.2018  N 90-ФЗ )

(см. текст в предыдущей  редакции )

организация и осуществление внутреннего контроля;

(в ред. Федерального  закона  от 23.07.2010 N 176-ФЗ)

(см. текст в предыдущей  редакции )

обязательный контроль;

КонсультантПлюс: примечание.

С 01.07.2022 в абз. 4 ст. 4 вносятся изменения ( ФЗ  от 21.12.2021 N 423-ФЗ). См. будущую  редакцию .

запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, за исключением  информирования  клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, а также об отказе клиенту в приеме на обслуживание, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада) и их причинах, о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом;

Здравствуйте!

Необходимо знать подробности Вашей ситуации.

В соответствии со ст.7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ:

Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.

Вам необходимо предоставить запрашиваемые банком документы. В случае, отказа банка в разблокировке счета, можете обжаловать решение банка.

Здравствуйте, необходимо изучение оснований блокировки. Можно подать заявление в банк с указанием на несогласие на произведенную блокировку счета. По заявлению будет проведена проверка и предоставлено мотивированное решение, на основание которого произведена блокировка. Можно обратится с жалобой в прокуратуру, по вашей жалобе будет проведена проверка оснований и законности произведенной блокировки счета.

Надеюсь, что мой ответ оказался полезным и помог Вам в решении Вашей проблемы.