Вопрос #62756
Заблокировали счет в банке
Автор:
Суть вопроса:
Ваш ответ
Вы должны войти на сайт, чтобы оставлять ответы.
Ответы:
Мало информации,что бы говорить о законнности,но есть вот такой закон.
Статья 4. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения
(в ред. Федеральных законов от 30.10.2002 N 131-ФЗ , от 23.04.2018 N 90-ФЗ )
(см. текст в предыдущей редакции )
К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, относятся:
(в ред. Федеральных законов от 30.10.2002 N 131-ФЗ , от 23.04.2018 N 90-ФЗ )
(см. текст в предыдущей редакции )
организация и осуществление внутреннего контроля;
(в ред. Федерального закона от 23.07.2010 N 176-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции )
обязательный контроль;
КонсультантПлюс: примечание.
С 01.07.2022 в абз. 4 ст. 4 вносятся изменения ( ФЗ от 21.12.2021 N 423-ФЗ). См. будущую редакцию .
запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, а также об отказе клиенту в приеме на обслуживание, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада) и их причинах, о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом;
Здравствуйте!
Необходимо знать подробности Вашей ситуации.
В соответствии со ст.7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ:
Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора.
Вам необходимо предоставить запрашиваемые банком документы. В случае, отказа банка в разблокировке счета, можете обжаловать решение банка.
Здравствуйте, необходимо изучение оснований блокировки. Можно подать заявление в банк с указанием на несогласие на произведенную блокировку счета. По заявлению будет проведена проверка и предоставлено мотивированное решение, на основание которого произведена блокировка. Можно обратится с жалобой в прокуратуру, по вашей жалобе будет проведена проверка оснований и законности произведенной блокировки счета.
Надеюсь, что мой ответ оказался полезным и помог Вам в решении Вашей проблемы.