Вопрос #56850
Блокировка учетной записи в Сбербанк онлайн по закону ФЗ-115
Автор:
Суть вопроса:
Пришло письмо с требованиями представить письменные пояснения об источнике поступления/происхождения денежных средств по операции(ям)/экономическом смысле проводимых операций:—по счету(ам) No *******, ********, *******—за период c **.**.2020 по **.**.2020. А также документы (при их наличии), подтверждающие источник(и) поступления/ происхождения указанных выше денежных средств, документы, подтверждающие регулярные зачисления денежных средств от различных ФЛ2 НДФЛ,3НДФЛ.
Дело в том, что операций в Сбербанк онлайн у меня действительно много. У меня нет ИП, я просто перепродаю игровые предметы в онлайн-игре. Насколько такой ответ будет адекватным или это обречено на провал?
Чем грозит клиенту отказ в банковском обслуживании по закону 115-ФЗ? Если банк отказал в обслуживании, то клиент
- не сможет открывать новые счета и вклады, получать новые банковские карты, в том числе перевыпущенные;
- действующие карты клиента останутся заблокированными;
- клиент не сможет пользоваться Сбербанк Онлайн;
- все операции по счетам клиент сможет проводить только в офисе банка;
- операции на крупные суммы клиент сможет проводить только по согласованию с банком;могут возникнуть проблемы при открытии счетов и карт в других банках
Заранее большое спасибо!
Ваш ответ
Вы должны войти на сайт, чтобы оставлять ответы.
Ответы:
Приветствую!
Согласно 115-ФЗ, банки обязаны отслеживать операции по счетам и ограничивать те, которые соответствуют критериям сомнительных.
Если характер операций по счёту вызывает вопросы, банк в обязательном порядке в разумные сроки попросит прояснить их суть.
Вам Достаточно своевременно ответить на вопросы банка, предоставить необходимые документы — и дистанционное обслуживание счёта восстановят без нежелательных последствий.
Если же заморозка счетов была произведена из-за частого прихода сумм с ненадежных источников, перечислите их все и приложите к заявлению подтверждающие документы, например, справки 2-НДФЛ и 3-НДФЛ об уплате налогов с полученных сумм, бумаги, подтверждающие крупные покупки
Дождитесь решения банка, которое обычно принимается в течение 30 дней.
В этом и проблема. У меня нет никаких документов. Я просто перепродаю игровые предметы в онлайн-игре. Кроме как переписки в соц.сетях у меня ничего нет)
За 3 месяца переводом было около 200. Это невозможно сделать, к сожалению
Банк может отказать вам в просьбе разблокировать операцию или счет и предложить в течение 45 рабочих дней вывести денежные средства в другой банк.
Кстати, если вы не готовы (не хотите) предоставлять какие-либо документы в банк, вы вправе сразу написать подобное заявление и попрощаться с данным банком, перейдя на обслуживание в другой.
Так и надо ответить: зачисления на банковский счёт не связаны с проведением незаконных азартных игр. Полученные в 2020 году обязательно будут отражены в налоговой декларации по доходам физических лиц НДФЛ. Декларация будет направлена в налоговый орган в установленном Налоговым кодексом порядке. Блокировка счета косвенно препятствует правильному налогообложению.