Вопрос #51647
Сбор денег на patreon

Здравствуйте Дмитрий. Может. В соответствии с п. 6. ст 7 Закона №115 ФЗ о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма (115-ФЗ), применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных  пунктами 2.4  и  2.5 статьи 6  настоящего Федерального закона, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень, незамедлительно проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган в  порядке , установленном Правительством Российской Федерации.

Данная блокировка может быть в случае если банк неоднократно подозревал клиента в совершении сомнительных операций и направлял информацию о них в Росфинмониторинг. Также если есть наличие данных, дающих основание подозревать, что операции с деньгами или иным имуществом проводятся в целях отмывания доходов или финансирования терроризма. 

Согласно ст. 4 ФЗ 115   Банк осуществляет меры по контролю и сбору информации о движении денежных средств на Ваших счетах. Направляет эти сведения в органы. Но также в соответствии с 115-ФЗ блокирует ваши счета. Дело в том, что по сути, банк может признать практически любую операцию подпадающей под фз -115. и тут, уже Вам придется доказывать обратное. Обратите внимание и на то, что согласно ст. 4  закона 115 существует запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, а также об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада) и их причинах, о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом. То есть Вам сообщат только, что существует запрет на основании ФЗ-115. 

Можете зарегистрироваться самозанятым и открыть отдельный счет для данной работы. Но и это может не помочь в блокировке, в случае появления у банка подозрений.

Здравствуйте, Дмитрий!

Банк по собственной  инициативе не станет блокировать Ваш счёт, если нет о Вас никакой нформации об отмывании денег. При всём этом не всякая суммы, поступающая на счёт клиента банка может быть основанием для его блокировки. Если для Вас получаемые пожертвования достоточны для нормальной жизни, можете уволиться из постоянной работы, стать на учёт в налоговом органе, как самозанятое лицо, и никакой проблемы для Вас не будет. Отдельный счёт открывать в банке у Вс нет надобности, поскольку он у Вас уже открыт, на который и перечисляются пожертвования.

Здравствуйте. При наличии подозрений на отмывание незаконных доходов счет могут заблокировать. Чтоб доходы сделать законными, надо зарегистрироваться в налоговой как самозанятый или ИП и платить с них налоги 13 процентов в ИФНС и в УПФР где то 3500 в месяц