Вопрос #34519
закон о самозанятых

В первую очередь возможна блокировка карт как получателя так и отправителя, до выяснения легальности источника поступления денежных средств. Но это возможно, когда поступления от одного лица идут постоянно. 

Переводы на сумму от 600 тыс. рублей подлежат обязательному контролю. Допустим, ваши переводы намного меньше. Но и в этом случае банк может контролировать ваши операции и в случае проведения подозрительных транзакций – сообщить об этом в органы.

Допустим, заказчик укажет в назначении перевода «за текст», «оплата услуг», «за разработку сайта» или что-то подобное. Заказчику имеет смысл это сделать. В случае любых проблем с исполнителем такой перевод является доказательством, что вам перевели деньги за определенную услугу, а не просто так. Клиент при этом не несет никаких рисков, а для банка такой перевод является сигналом, что вы занимаетесь незаконной предпринимательской деятельностью и используете карточный счет для получения оплаты от заказчиков. А это запрещено.

В свою очередь налоговая инспекция имеет право запросить выписку по любому вашему счету. Доначислить налоги могут на все доходы, полученные за последние 3 года. Даже если в месяц вы зарабатываете скромные 10 тыс. рублей, за три года набежит 360 тыс. руб. доходов. А еще будут штрафы за неуплату налогов, пени и т.д. Не говоря о санкциях за незаконную предпринимательскую деятельность. Стоит ли рисковать?

Здравствуйте, Павел!

Банк может блокировать.

Но воспользуйтесь "обходным" манёвром, если получете подобные перечисления регулярно. Оформите электронные кошельки- яндекс-кошелёк, киви-кошелёк, вебмани и др.

Здравствуйте, Павел! Банк может сообщить в налоговую инспекцию, указав суммы переводов и источник поступления Вам денежных средств. А ФНС может направить Вам письмо. Но это будет не скоро. Еще не разработан сам механизм. Нет подзаконных актов и нет писем ФНС с разьянениями. Если у Вас есть сомнения или страх за законность или легальность поступлений, Вы можете воспользоваться элетронными кошельками.