Вопрос #29370
Отмывание денег и уход от налогов
Автор:
Суть вопроса:
В 18-19 лет я брал в хоум кредит банке сотовый телефон (через частника)он мне денег,а я ему телефон...тысяч 7-8.кредит вообще не платил не разу лет до 23.в 23-24 года я его полностью погасил .больше кредиты я ее брал .в возрасте 24-25 лет я брал мфо займы (штук 8) на сумму около 25-30 тысяч.не один займ не оплачен (приходили письма,были звонки,-всё прошло) говорят эти конторы лишили лицензии ...или её у них не было ...точно не знаю.лет в 26 пытался оформить нормальный кредит по номеру телефону .одобрили мало.комментарий тех,кто помогал : возможно это из-за не оплаченных займов...сейчас мне 27 .в какие-то моменты 26-27 летия я пытался оформить кредит для бизнеса .одобряют...но сумма мала... Проверял через приложение свои долги ...не особо много - тысяч 15-25 .но это не точно.
Недавно ,через один бизнес центр мне одобрил банк порядка 100-150 тысяч ...суммы этой мне недостаточно .я отказался .а вообще я намерен исправно совершать платежи и т.п(в случае положительного решения банка)
Ситуация еще моя в том,что года 2-2,5 назад меня ввели в заблуждение и,по "стандартной схеме" меня "сделали" генеральным директором.(я многое недопонимал)из очищали/уклонялись от налогов через меня...и.п
Когда всё это прекратилось ...я был в налоговой и всё рассказал ...там висят долги - страховые - влияет ли это на возможность получить деньги в банке ?
И,если да,то как можно буквально перевесить на этих мошенников этот долг? И как можно избежать бан ,-не имение права открывать собственного дела как избежать ?
Я бы хотел организовать небольшое и.п (продуктового типа) взять в аренду (и в других помещениях) терминалы сотовой связи ..."апгрейдить" себе пакет инвестиций (в том числе и в криптовалюту)в этом мой основной план...на сегодняшний день мне одобрили лишь 200.000 тысяч
Я бы хотел справедливости (
Ваш ответ
Вы должны войти на сайт, чтобы оставлять ответы.
Ответы:
Мое восхищение тому юристу, который сможет ответить на вопрос данного пользователя без использования ненормативной лексики)))))))))
Полностью поддерживаю, иногда кажется, что не всем надо идти в бизнес, вот честное слово!
Никита, из того, что я поняла, у Вас проблемы
-с задолженностью перед МФО
-с долгами, которые взысканы и исполнительные производства находятся в активной стадии (если я правильно поняла про "проверял через приложение свои долги")
-плохая кредитная история, в связи с чем банки отказывают в выдаче кредита на нужных Вам условиях.
-не понятно, что с налогами и с Вами как директором. если можно-уточните пожалуйста.
По порядку- если долги уже взысканы , надо их погасить. делается это через службу судебных приставов. Задолженности,которые еще не взысканы- надо с ними поработать, оценить, можно ли какие-то списать за пропуском срока исковой давности, уменьшить, рассрочить и т.п.
С налоговой- разбираться отдельно. Это вопрос серьезный и я бы не советовала с этим тянуть.
По кредитной истории- есть сайт https://online.equifax.ru/.
Там можно получить свою кредитную историю один раз бесплатно. Посмотрите, какие просрочки мешают Вам получить кредит. Выравнивать кредитную историю нужно долго, это отдельная тема, и я как юрист по образованию, а не фин.консультант, могу дать Вам лишь общие советы.
Но честно говоря...7-8 займов не возвращено до сих пор.. я бы на месте банка тоже сто раз подумала, выстраивать ли отношения с таким заемщиком. Без обид.
Спасибо вам за продуктивный ответ...лексикон мой беден...я слишком превратно описал свою ситуацию(хотя в целом всё именно так...) мне одобряют ,потому - что ,честное слово ,я добросовестный и порядочный гражданин последние несколько лет...
те люди,которые меня развели и отмывали через мое имя деньги - аферисты (
скажите.пожалуйста:
если я погашу штрафы в налоговой ,-могу ли я продолжить пользоваться тем рассчетным счетом который на меня оформляли?(естественно ,никаких документов от и.п у меня нет-они лишь у со учредителя коего я в глаза не видел...)словом,могу ли произвести своего рода акт пере классификации ?переделать род деятельности?(мне очень нужно и.п-желательно-собственное)
Никита, все зависит от того, что это за счет.
Если оформлен на Вас как физичекое лицо и это не зарплатная карта, то можете конечно.
Если это счет юридического лица, не можете.
Я бы посоветовала "выйти" из генеральных директоров, учредителей, если Вы еще таковым являетесь.
Про погашать задолженность перед налоговой- надо разобраться, чья это задолженность, Ваша лично либо юрлица. Поскольку вариантов очень много, подсказать конкретное что-то я не могу.
Есть искренний совет- перед тем,как оформлять какие-либо документы, открывать свое дело и т.п.- получите хорошую консультацию юриста! Успехов!