Откуда деньжата?

Почти год назад на Регфоруме Кира Грин писала о блокировке счетов физических лиц банками, при крупных и частых переводах денежных средств. Сейчас эта информация вновь встречается в социальных сетях, новостных лентах СМИ, рассылается в мессенджерах.

Что же делать, если Ваши деньги «заморозили»?

​Банки имеют право блокировать счета своих клиентов, если заподозрят их в легализации доходов, полученных преступным путем, или финансировании терроризма. К сожалению, жалобы граждан, столкнувшихся с блокировкой средств, в большинстве своем носят малоэффективный характер, поскольку чаще всего перестраховавшийся банк руководствуется не личной репутацией, а лицензией — Центробанк России строго требует контролировать операции на сумму от 600 тысяч рублей. Банки правомочны приостанавливать проводимые операции во исполнение Закона 115-ФЗ, таким образом, блокируя карту, если по счету есть подозрительная деятельность. Юридически это не блокировка счета, клиент имеет право получить свои средства, например, закрыв счет. Но есть одно важное условие: в процессе блокировки счета должны фигурировать заключения Росфинмониторинга или судебное решение. В противном случае действия финансового учреждения противоправны. Что же касается запроса документов — данные действия банка правомерны. То есть, если у вас на банковском счете скопилась солидная сумма, на автомобиль или недвижимость, будьте готовы к тому, что банк может заблокировать ее, пока вы не разъясните происхождение финансов. Такими подтверждениями могут служить договоры об оказании услуг (если Вы оплачиваете услуги, путем банковского перевода), договоры дарения или займа (если Вы осуществляете или получаете крупный денежный перевод) и т.д. Важно помнить, что каждой операции по вашему банковскому счету должно быть документальное подтверждение. В противном случае вопросы о происхождении средств могут возникнуть не только у финансового учреждения, но и у налоговиков.

Комментарии